Гонконгське валютне управління закликає до більш прозорих процедур протидії відмиванню коштів

Згубна проблема боротьби з відмиванням грошей (AML) ще далека від вирішення, оскільки Гонконгське валютне управління (HKMA) закликало фінансові установи уникати універсального підходу, який виявився дещо наївним рішенням цієї складної проблеми. Простіше кажучи, банки не повинні безпідставно обтяжувати відкриття рахунків.

Активізація діяльності компаній в Гонконзі із відкривання банківських рахунків

Компаній відкривають банківські рахунки в Гонконзі з метою скористатися прибутковими бізнес-можливостями, привернув значну увагу заступника генерального директора HKMA Артура Юена, чия письмова заява викликала каскад “коментарів” щодо обтяжливого характеру цього процесу. Юен пов’язав активізацію діяльності із закінченням пандемії, що ознаменувало сплеск економічної активності в усьому регіоні.

Віртуальні активи: виклик для банківської галузі Гонконгу

За словами Юена, дотримуючись священних принципів належної обачності у сфері протидії відмиванню коштів, банкам пропонується ставитися до клієнтів з максимальною справедливістю та покращувати доступ до основних банківських послуг шляхом впровадження прозорих, розумних та ефективних процедур. Крім того, HKMA недвозначно дало зрозуміти, що:

“Не існує жодних нормативно-правових вимог, які б забороняли банкам Гонконгу надавати банківські послуги суб’єктам, пов’язаним з віртуальними активами (VA)”.

Банки Гонконгу не повинні безпідставно обтяжувати відкриття рахунків

Навпаки, уряд Гонконгу проводить відкриту політику сприяння розвитку сектору віртуальних активів, а для захисту інвесторів існує нормативно-правова база. Незважаючи на те, що деякі види бізнесу, пов’язані з віртуальними активами, становлять вищі ризики з точки зору протидії відмиванню коштів, ніж інші, банківська галузь Гонконгу з часом буде краще розуміти цей сектор. Як результат:

“Ми очікуємо, що регульовані постачальники послуг з віртуальних активів (VASP) зможуть успішно подавати заявки на відкриття банківського рахунку за допомогою розумного процесу”.

Регулювання постачальників послуг з віртуальних активів (VASP) у Гонконгу

Юен пообіцяв, що буде випущено циркуляр, який міститиме вичерпні рекомендації та найкращі практики, а 28 квітня відбудеться круглий стіл “для обміну думками між банківською галуззю та VASP”, що дасть можливість обом сторонам обговорити шляхи покращення та вдосконалення банківського досвіду.

Читати інші новини ➜