• Це розширення KYC (Know Your Customer), яке використовується компаніями для перевірки особистості своїх клієнтів і запобігання шахрайству.

KYT – це передова технологія, що використовується для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій злочинній діяльності шляхом аналізу даних про транзакції в режимі реального часу.

Основна мета – виявлення незвичайних або підозрілих моделей транзакцій. Аналізуючи дані про перекази, компанії можуть швидко визначити потенційні ризики та вжити відповідних заходів.KYT зазвичай реалізується у вигляді програмного рішення, яке інтегрується з наявними фінансовими системами підприємства.

Використовується ця технологія в найрізноманітніших галузях, включно з банківською справою та електронною комерцією.

Будь-який бізнес, що має справу з фінансовими операціями, може отримати вигоду з KYT, оскільки він допомагає виявляти й управляти потенційними ризиками, пов’язаними з ними.

У банківській і фінансовій сферах KYT використовується для дотримання правил боротьби з відмиванням грошей, які вимагають від організацій відстежувати і повідомляти про підозрілі операції.

В електронній комерції KYT використовується для запобігання шахрайству та іншим незаконним діям. Аналізуючи дані про транзакції, інтернет-магазини можуть виявляти потенційних шахраїв і вживати відповідних заходів, наприклад, скасовувати замовлення або заморожувати рахунки.

Останніми роками криптоіндустрія переживає вибухове зростання, щодня відбуваються транзакції на мільярди доларів. Однак децентралізований і анонімний характер багатьох криптовалют також зробив їх мішенню для злочинної діяльності, такої як відмивання грошей.

• KYT став важливим інструментом для управління ризиками в криптоіндустрії.

Аналізуючи дані про транзакції в блокчейні, рішення KYT можуть виявляти потенційні загрози і попереджати біржі про необхідність вжиття заходів.

Наприклад, рішення KYT можуть виявляти шаблони транзакцій, які не відповідають типовій поведінці користувачів, що може вказувати на злочинну діяльність.

Хоча KYT має багато переваг, у нього є й недоліки.

 Однією з найбільших проблем KYT є ризик помилкових спрацьовувань, які можуть виникнути, коли система позначає транзакцію як підозрілу, хоча вона такою не є.

Впровадження KYT може бути складним і трудомістким, що вимагає від компаній інвестицій у нові технології та найму додаткового технічного персоналу для управління системою.

KYT також може викликати у користувачів побоювання з приводу конфіденційності, особливо в криптоіндустрії, де цінується анонімність. Користувачі можуть не наважуватися використовувати сервіс, який відстежує їхні транзакції і зберігає їхню особисту інформацію.

Крім того, впровадження KYT може бути дорогим, особливо для малого бізнесу, який може не мати ресурсів для інвестицій у нові технології та персонал.

Насамкінець слід зазначити, що KYT є потужним інструментом.

Він може допомогти підприємствам дотримуватися нормативних вимог, знизити загрозу шахрайства та інших незаконних дій, а також підвищити ефективність їхніх фінансових систем.

У криптоіндустрії KYT набуває дедалі більшого значення, оскільки уряди по всьому світу прагнуть суворіше регулювати цю галузь.

Читати інші новини….