Гонконг призывает не отказывать клиентам с цифровыми активами
Miroslav- 2 mins
Гонконгское валютное управление призывает к более прозрачным процедурам противодействия отмыванию средств
Пагубная проблема борьбы с отмыванием денег (AML) еще далека от решения, поскольку Гонконгское валютное управление (HKMA) призвало финансовые учреждения избегать универсального подхода, который оказался несколько наивным решением этой сложной проблемы. Проще говоря, банки не должны безосновательно обременять открытие счетов.
Активизация деятельности компаний в Гонконге по открытию банковских счетов
Компаний открывающих банковские счета в Гонконге с целью воспользоваться прибыльными бизнес-возможностями, привлек значительное внимание заместителя генерального директора HKMA Артура Юэна, чье письменное заявление вызвало каскад “комментариев” относительно обременительного характера этого процесса. Юэн связал активизацию деятельности с окончанием пандемии, что ознаменовало всплеск экономической активности во всем регионе.
Виртуальные активы: вызов для банковской отрасли Гонконга
По словам Юэна, следуя священным принципам должной осмотрительности в сфере противодействия отмыванию средств, банкам предлагается относиться к клиентам с максимальной справедливостью и улучшать доступ к основным банковским услугам путем внедрения прозрачных, разумных и эффективных процедур. Кроме того, HKMA недвусмысленно дало понять, что:
“Не существует никаких нормативно-правовых требований, которые бы запрещали банкам Гонконга предоставлять банковские услуги субъектам, связанным с виртуальными активами (VA)”.
Банки Гонконга не должны безосновательно обременять открытие счетов
Напротив, правительство Гонконга проводит открытую политику содействия развитию сектора виртуальных активов, а для защиты инвесторов существует нормативно-правовая база. Несмотря на то, что некоторые виды бизнеса, связанные с виртуальными активами, представляют более высокие риски с точки зрения противодействия отмыванию средств, чем другие, банковская отрасль Гонконга со временем будет лучше понимать этот сектор. Как результат:
“Мы ожидаем, что регулируемые поставщики услуг по виртуальным активам (VASP) смогут успешно подавать заявки на открытие банковского счета с помощью разумного процесса”.
Регулирование поставщиков услуг по виртуальным активам (VASP) в Гонконге
Юэн пообещал, что будет выпущен циркуляр, содержащий исчерпывающие рекомендации и лучшие практики, а 28 апреля состоится круглый стол “для обмена мнениями между банковской отраслью и VASP”, что позволит обеим сторонам обсудить пути улучшения и совершенствования банковского опыта.
