La Autoridad Monetaria de Hong Kong pide procedimientos más transparentes contra el blanqueo de capitales

El pernicioso problema del blanqueo de capitales (AML) está lejos de resolverse, ya que la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) ha instado a las entidades financieras a evitar un enfoque único, que ha resultado ser una solución un tanto ingenua para este complejo problema. En pocas palabras, los bancos no deberían gravar innecesariamente la apertura de cuentas.

Mayor actividad de las empresas de Hong Kong en la apertura de cuentas bancarias

Las empresas que abren cuentas bancarias en Hong Kong para aprovechar las lucrativas oportunidades de negocio han atraído considerablemente la atención del Director Ejecutivo Adjunto de la HKMA, Arthur Yuen, cuya declaración escrita ha desencadenado una cascada de “comentarios” sobre lo engorroso del proceso. Yuen atribuyó el aumento de la actividad al final de la pandemia, que marcó un repunte de la actividad económica en toda la región.

Activos virtuales: un reto para el sector bancario de Hong Kong

Según Yuen, al adherirse a los principios sagrados de la diligencia debida contra el blanqueo de capitales, se anima a los bancos a tratar a los clientes con la máxima equidad y a mejorar el acceso a los servicios bancarios básicos aplicando procedimientos transparentes, razonables y eficaces. Además, la HKMA ha dejado claro que:

“No hay requisitos normativos que prohíban a los bancos de Hong Kong prestar servicios bancarios a entidades de activos virtuales (VA)”.

Los bancos de Hong Kong no deben gravar injustificadamente la apertura de cuentas

Por el contrario, el Gobierno de Hong Kong tiene una política abierta de fomento del desarrollo del sector de los activos virtuales, y existe un marco regulador para proteger a los inversores. Aunque algunos negocios de activos virtuales plantean mayores riesgos de blanqueo de capitales que otros, el sector bancario de Hong Kong irá conociendo mejor el sector con el tiempo. En consecuencia:

“Esperamos que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) regulados puedan solicitar con éxito una cuenta bancaria a través de un proceso razonable”.

Regulación de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en Hong Kong

Ewen prometió que se publicará una circular con orientaciones exhaustivas y buenas prácticas, y el 28 de abril se celebrará una mesa redonda “para intercambiar puntos de vista entre el sector bancario y los proveedores de servicios de valor añadido”, dando a ambas partes la oportunidad de debatir formas de mejorar y potenciar la experiencia bancaria.

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